假掛失
假掛失是不法分子通過(guò)非法手段購(gòu)買(mǎi)或盜取大量客戶(hù)身份信息，從中任意選擇某個(gè)人，通過(guò)客服電話(huà)進(jìn)行信用卡掛失，然后嫌疑人會(huì)要求銀行郵寄一張新的信用卡到其提供的地址，再用此卡進(jìn)行惡意透支?！ ?
寄函套取信息
寄函套取信息則是不法分子以信用卡中心的名義向持卡人寄送《催繳通知函》、《緊急通知函》和《公安報(bào)警告函》等偽造的銀行文件，稱(chēng)客戶(hù)信用卡已透支消費(fèi)，要求速到銀行網(wǎng)點(diǎn)或郵局劃撥繳款，如有疑問(wèn)請(qǐng)撥打函件上聯(lián)系電話(huà)，進(jìn)而再通過(guò)電話(huà)誘導(dǎo)持卡人泄露個(gè)人信用卡相關(guān)信息實(shí)施詐騙。
“假掛失”詐騙不得不防
應(yīng)時(shí)刻保持警惕性和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)?；鶎有懈骷?jí)人員，特別是臨柜操作人員，要高度重視風(fēng)險(xiǎn)防范工作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，認(rèn)真審查客戶(hù)提供的各項(xiàng)資料，并通過(guò)系統(tǒng)、設(shè)備和人工結(jié)合的方法核查客戶(hù)身份，確保將各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)堵截在柜面環(huán)節(jié)。在辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，必須做好客戶(hù)身份的識(shí)別工作，嚴(yán)格執(zhí)行身份核查制度，按照《特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表》的內(nèi)容對(duì)賬戶(hù)信息進(jìn)行核對(duì)，避免掛失風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于代理掛失的，必須同時(shí)核查確認(rèn)代理人、被代理人的身份；對(duì)于不能確認(rèn)掛失人身份的，不得辦理掛失業(yè)務(wù)。
對(duì)密碼掛失、掛失后的即時(shí)補(bǔ)卡、密碼重置業(yè)務(wù)要重點(diǎn)關(guān)注。辦理支付密碼掛失業(yè)務(wù)時(shí)，在確定客戶(hù)及代理人的真實(shí)身份后，必須仔細(xì)檢查驗(yàn)證存單、存折及銀行卡等各類(lèi)銀行介質(zhì)的真?zhèn)危_認(rèn)其真實(shí)以后再辦理；掛失補(bǔ)卡、密碼重置業(yè)務(wù)必須由客戶(hù)本人辦理，不能由他人代理，受理借記卡、密碼掛失后，當(dāng)場(chǎng)能核實(shí)確認(rèn)持卡人本人身份的，可以立即為其辦理補(bǔ)卡、密碼重置業(yè)務(wù)，當(dāng)場(chǎng)不能核實(shí)持卡人身份的，應(yīng)調(diào)查核實(shí)后為其辦理。
對(duì)學(xué)校、工廠(chǎng)等在集體宿舍居住人員辦理的掛失、補(bǔ)磁等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)要提高警惕。此類(lèi)居住環(huán)境極易導(dǎo)致密碼泄露或卡、折、身份證件被他人利用，受理此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)一定要通過(guò)多種渠道、多種方式對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行確認(rèn)。
