近期，工商銀行威海分行不斷強(qiáng)化對(duì)信用卡信用風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控，提高信用風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)處理時(shí)效、切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一季度，處理信用卡風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)中的信用風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)任務(wù)2456筆。
針對(duì)信用卡信用風(fēng)險(xiǎn)、分期付款、專(zhuān)項(xiàng)分期、個(gè)人信用消費(fèi)貸款等業(yè)務(wù)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)提升風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)處理水平，通過(guò)分析調(diào)查、甄別，采取電話提示、短信提醒等方式對(duì)持卡客戶(hù)交易行為進(jìn)行規(guī)范，切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一季度信用風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)任務(wù)有效處理率達(dá)到100%。
針對(duì)信用卡透支和分期付款資金違規(guī)流入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、房地產(chǎn)、股市、投資、期貨等國(guó)家法律法規(guī)禁止領(lǐng)域等風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)進(jìn)行逐筆核實(shí)，重點(diǎn)分期領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控治理與客戶(hù)進(jìn)行有效溝通，對(duì)情節(jié)較輕初次違規(guī)用卡客戶(hù)進(jìn)行教育引導(dǎo)，對(duì)多次違規(guī)情節(jié)較重違規(guī)用卡客戶(hù)采取降額和止付處理，有效防控了潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
落實(shí)監(jiān)管要求，針對(duì)信用卡辦卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)，打擊黑中介團(tuán)伙欺詐辦卡，嚴(yán)格根據(jù)總行下發(fā)核查指引要求及時(shí)有效地開(kāi)展核查處置，聯(lián)系持卡人本人做核實(shí)確認(rèn)。著重核查分析新申請(qǐng)客戶(hù)卡片啟用后短時(shí)間內(nèi)修改地址信息的原因，客戶(hù)工作或居住情況是否真實(shí)發(fā)生變動(dòng)，對(duì)短期內(nèi)修改地址信息的合理性進(jìn)行分析判斷，對(duì)是否存在虛假資料辦卡、通過(guò)中介包裝欺詐辦卡等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行核查確認(rèn)。
