6月25日上午，東陵區(qū)(渾南新區(qū))人民法院在沈陽(yáng)市第一看守所臨時(shí)法庭開庭審理了一起信用卡詐騙案，涉案人員達(dá)26人。法官透露，目前還有眾人沒有歸案。他們的作案流程一般是：尋找貧困農(nóng)民—扮成“法人代表”—假裝過戶豪車—申請(qǐng)信用卡—透支消費(fèi)—久拖不還—獲透支額30%好處費(fèi)。
經(jīng)東陵區(qū)(渾南新區(qū))人民檢察院審查查明，2010年初至2012年5月，張勇、潘艷紅雇傭王龍、李旭升等在沈陽(yáng)東陵、廣東省深圳等地，使用辦卡人的名義分別成立沈陽(yáng)安泉利消防器材銷售有限公司、深圳市鴻運(yùn)鑫珠寶有限公司等20余家公司，購(gòu)買奔馳、寶馬等20余輛豪華汽車，用于編造收入證明、資產(chǎn)證明等虛假證明材料，向10余家銀行申辦信用卡并進(jìn)行惡意透支，合計(jì)辦理信用卡88張，透支194萬(wàn)余元。
東陵區(qū)(渾南新區(qū))人民法院法官透露，檔案多達(dá)44本，當(dāng)日參加庭審的26人只是該案的一小部分，至今還有眾人沒有歸案。如果這些人全部都到案，其透支的金額多達(dá)1000余萬(wàn)元，涉及信用卡近200張。面對(duì)檢察機(jī)關(guān)指控，張勇等26名被告人全都認(rèn)罪。被告人中，大學(xué)畢業(yè)生王龍?jiān)谇诠€學(xué)時(shí)誤入詐騙團(tuán)伙的經(jīng)歷令人為之惋惜。
當(dāng)張勇、潘艷紅、肖桂英等26名被告人相繼被押解走進(jìn)看守所時(shí)，都努力從旁聽人群中搜索親人。肖桂英從旁聽人群里看到了親人的身影時(shí)掉下了眼淚。這起震驚全國(guó)的信用卡詐騙案之所以能成功偵破，正是警方最初從肖桂英信用卡詐騙案入手順藤摸瓜破獲的。
2012年5月初，東陵(渾南新區(qū))公安分局經(jīng)偵大隊(duì)偵查員到某銀行一家支行走訪時(shí)，發(fā)現(xiàn)2011年6月下旬，肖桂英向這家銀行申辦信用卡，透支10萬(wàn)元后逾期一直沒有歸還，并無(wú)法與其聯(lián)系。
警方立案調(diào)取出申辦信用卡時(shí)留存的資料顯示：肖桂英，38歲，吉林省農(nóng)安縣人，沈陽(yáng)明匯利鋼材銷售有限公司法人代表，公司注冊(cè)資金100萬(wàn)。其名下還有一輛奔馳轎車，年收入達(dá)20多萬(wàn)元。銀行核發(fā)給肖桂英一張消費(fèi)額度達(dá)10萬(wàn)元的信用卡。信用卡拿到手沒多久，肖桂英就用這張信用卡在沈陽(yáng)一家寶馬4S店消費(fèi)了10萬(wàn)元，貸款購(gòu)買了一輛近30萬(wàn)元的轎車。
警方趕到公司注冊(cè)地渾南新區(qū)億豐時(shí)代廣場(chǎng)，發(fā)現(xiàn)公司早已人去樓空，辦公地點(diǎn)是租的。民警追查到吉林省農(nóng)安縣，發(fā)現(xiàn)肖桂英真實(shí)身份為農(nóng)婦。村民們反映，肖桂英離異后，獨(dú)自一人帶著孩子生活，其生活窘迫，根本不可能有錢開公司，更不可能有錢去購(gòu)買奔馳、寶馬轎車。
警方?jīng)Q定以車找人，通過調(diào)查肖桂英名下的兩輛轎車查找其下落。警方發(fā)現(xiàn)肖名下的奔馳轎車在信用卡辦理到手不到一個(gè)月時(shí)間就轉(zhuǎn)讓給他人了。而肖桂英持卡購(gòu)買的寶馬轎車在此后的3個(gè)月內(nèi)先后被轉(zhuǎn)手過戶了7次。
“買車”的這7人都是吉林省農(nóng)安縣農(nóng)民，而且都在某銀行辦過信用卡。每次申辦信用卡時(shí)，這些人都搖身一變成了沈陽(yáng)一些“公司法人代表”、“財(cái)務(wù)總監(jiān)”、“總經(jīng)理”、“董事長(zhǎng)助理”等。信用卡一到手就購(gòu)買高檔轎車，而且也全都逾期沒有歸還。
去年5月10日，警方將潛逃躲藏在內(nèi)蒙古一屠宰場(chǎng)里的肖桂英抓捕歸案。至此，這起涉案1000余萬(wàn)元的特大信用卡惡意透支詐騙案浮出了水面。
38歲的沈陽(yáng)人張勇和40歲的前妻潘艷紅招了16名中間人，讓中間人到各地農(nóng)村尋找家境貧困的農(nóng)民，以可無(wú)息無(wú)擔(dān)保辦貸款為誘餌，承諾貸款辦下來后不用歸還。尋找到農(nóng)民后，中間人經(jīng)查詢辦卡人無(wú)銀行貸款及不良信用記錄后，由其帶辦卡人到沈陽(yáng)與張勇見面，然后再偽造手續(xù)申辦信用卡進(jìn)行透支套現(xiàn)。
2011年5月23日，肖桂英經(jīng)中間人介紹來到沈陽(yáng)見到了張勇。因銀行發(fā)卡程序復(fù)雜，外地人要想獲得信用卡，必須在沈陽(yáng)有穩(wěn)定工作。為讓肖桂英獲得大額度信用卡，張勇將自己名下的奔馳車過戶給了肖桂英，還為肖桂英注冊(cè)了沈陽(yáng)明匯利鋼材銷售有限公司。為防止肖桂英將車轉(zhuǎn)賣，張勇先期與肖桂英簽了一張20萬(wàn)元的欠條和辦信用卡聲明。
隨后，張勇安排員工帶著肖桂英，拿著帶有“肖桂英”名字的行車證、公司工商登記手續(xù)和工作、收入證明和暫住證，來到沈陽(yáng)8家銀行填寫信用卡申請(qǐng)表，簽名申辦信用卡。一個(gè)月后，有7家銀行發(fā)放給了肖桂英信用卡，總額度達(dá)24萬(wàn)余元。信用卡發(fā)下來，張勇拿著肖桂英的信用卡購(gòu)買寶馬轎車等透支消費(fèi)24萬(wàn)余元，給了肖桂英8萬(wàn)余元好處費(fèi)。
張勇辦案民警透露，張勇通過這種方式一共為134人辦了近200張信用卡，涉案金額多達(dá)1000余萬(wàn)元。
沈陽(yáng)市中級(jí)人民法院刑庭法官透露，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
